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基金的认购、申购与赎回 – 基金入门 – 富途证券

基金的认购(Subscription)是指投资者在基金发行募集期内申请购买基金单位的行为,购买价格为基金单位价格。

基金的申购(Application)是指在基金成立后的存续期间,处于申购开放状态期内,投资者申请购买基金份额的行为。此时由于基金净值已经反映了其投资组合的价值,因此每单位基金份额净值不一定为基金单位价格,可能高于也可能低于该价格。

基金的认购与申购都需要缴纳一定的费用,认购和申购的费率可能会有差别。基金公司通常会设定不同档次的认购和申购费率,即根据投资者购买金额的多少适用不同水平的费率。在同一购买金额下,认购费率和申购费率也可能有所不同,具体情况需查询各基金费率情况说明。

基金的赎回(Redemption)是指在开放式基金的存续期间,已持有基金单位的投资者向基金管理人提出卖出基金单位的行为。赎回所得金额=卖出基金的单位数×卖出当日净值-赎回费用。

开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。

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