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保险银行今天“嗨”了!

辉哥侃股

保险银行发力,沪指翻红,共建西部金融中心能否带动金融股走强? 

今天,保险银行发力,沪指翻红。截至收盘,保险板块收涨3.56%,概念股全线飘红,中国平安领涨5.66%,保险排名行业板块涨幅榜榜首;银行板块收涨1.93%,概念股全部上涨,常熟银行1股涨停,银行排名行业板块涨幅榜第四。二大金融板块集体反弹,金融股要迎来一波行情? 

10月20日,《成渝地区双城经济圈建设规划纲要》发布。规划提出,共建西部金融中心。支持重庆开展区域性股权市场制度和业务创新。支持开展共建“一带一路”金融服务。开展本外币合一账户试点。支持跨境人民币业务创新,探索开展跨国企业集团本外币合一跨境资金池等试点业务,支持在自由贸易试验区设立人民币海外投贷基金。 

10月20日晚,在2021“金融支持绿色低碳发展”论坛上, 相关负责人指出,保险业在金融支持绿色低碳发展过程中作用十分独特,过去十年全球气候灾难引起的损失中,只有30%被保险覆盖,剩下缺口大约有1.7万亿美元,未来实际需求更大。保险能够直接缓释和对冲气候风险。 会上银保监会负责人明确提出,应大力提高保险保障水平。

随着华夏幸福债务重组计划超预期方案落地,地产行业风险对投资端压制有所缓解,虽然短期压力持续,但中长期成长性可期。当前保险行业最差的时点即将过去,中长期配置价值逐渐被市场看好,10月初以来保险股估值迎来阶段性修复,目前板块底部正在逐渐抬高,震荡上行。

三季报业绩出来以后,银行业绩普遍增幅在20%以上,其中杭州银行第三季度实现净利润同比增长达34.47%;平安银行、常熟银行第三季度净利润同比增长也分别高达32.5%和24.8%。三季报促银行股全线上扬,在这3家银行的强势带动下,今天银行板块整体活跃,全部上涨。 银行业的整体经营环境趋于平稳向好。在2020年低基数的效应下,2021年整个板块的营收增长主要受规模因素的推动,拨备因素的改善,业绩确定性也相对较高,银行板块目前安全边际较高。

随着成渝西部金融中心建设的推进,成渝本土银行券商等金融机构,有望受益于建设西部金融中心政策而取得快速发展。金融股复苏值得期待。 坚持独立思考,分享发现和价值,致力为股民朋友输出有用的参考,谢谢你的浏览!更多精华请关注辉哥侃股。

阿島

【Tesla在整个第三季,中国仍是出口的生产中心,分析师:目标价900美元。】 Tesla公布第三季业绩,收入及纯利再破纪录。 截至9月底止,收入137.57亿美元,按年急增56.8%;纯利16.18亿美元,急增3.9倍;经调整纯利20.93亿美元,增1.4倍。经调整每股盈利1.86美元,超预期的1.59美元。总毛利率26.6%,按年增308点子。 Tesla第三季电动车总付运量24.14万辆,按年增73%,其中Model 3/Y付运量增87%,达23.2万辆。 Tesla指出,在整个第三季,中国仍是出口的生产中心。中国的产量增长佳,并正在进一步改良,以增加生产率,并转向用磷酸铁锂电池。据早前报导,可令生产再减低成本。 特斯拉公布第三季度业绩之前,摩根士丹利分析师Adam Jonas保持对该公司的【增持】评级和900美元的目标价。 Jonas在一份研究报告中告诉投资者,在Tesla公布的交付量超出市场预期近10%之后,预计该季度业绩「应该相当不错」,而行业的其他公司还在艰难争抢市场。 分析师指出,给出此目标价是基于到2030年每年生产不到600万辆汽车,或约为行政总裁马斯克目标的一半的假设。 Jonas预计在接下来的几年,将看到【特斯拉细分市场的扩散,包括紧凑型、皮卡、重型卡车、共享交通工具、送货车、真正的Model X替代品,以及更多产品】,而特斯拉目前基本上只销售两种产品Model 3和Model Y。

郭施亮

【人民币持续走强,聪明资金继续大幅流入,这些现象背后说明什么?】 

在岸与离岸人民币纷纷升值,人民币对美元更是突破了6.40的关口,人民币在这个时候出现持续走强的走势,到底发生了什么呢? 在人民币持续走强的同时,三季度经济数据陆续出台。其中,今年前三季度我国GDP同比增长9.8%,两年平均增长5.2%。另外,在今年1至9月,我国进出口额创出了历史同期新高水平。强劲的出口数据成为了人民币保持强势运行的催化剂,在经济数据整体向好的背景下,对逐利资金来说,做多热情也骤然提升了。

 在中国经济持续向好的背景下,全球各地仍然受到疫情蔓延的冲击影响,全球经济复苏发展的步伐也是相对缓慢。相比之下,展现出亮眼经济数据的中国市场,更容易成为全球资金的避险港湾。在中国市场持续开放的过程中,更容易吸引更多的海外资金投资中国市场。 除了中国经济向好的因素影响外,美元指数的持续疲软,成为了近期人民币对美元走强的推动因素之一。此外,在“防风险,守底线”的背景下,国内市场的风险防范意识越来越高,这将会更好提升中国市场的风险防御能力,避险能力也会明显提升。 

当前,美联储正面临着缩表的压力,一旦美联储采取缩表计划,那么又将会对全球经济构成不少的影响,全球市场的风险偏好也会发生实质性的变化。在美联储缩表压力持续升温的同时,全球市场正面临着供应链危机与通胀压力抬升的双重考验,在多重不确定因素的冲击影响下,却进一步促使全球市场资金的避险情绪加剧,并推动更多的资金流向中国市场。 

人民币升值本身是一把双刃剑,适度升值有利于提升人民币资产的投资价值,甚至为以人民币计价的核心资产进行估值重估。但是,如果人民币汇率升值过快,那么将会对外贸企业构成不少的发展压力,外贸企业的利润更薄了,竞争力也会遭到削弱。另外,人民币过快升值也会影响到方方面面的问题,汇率的异常变动,对国内股市以及债券市场等重要投资渠道,也会产生出一系列的连锁反应。 由此可见,保持人民币汇率的持续稳健运行,避免大涨大跌的走势,还是非常有必要的,这也是实现可持续健康发展的关键所在。

归根到底,对中长期汇率的走向,还是追求一个“稳”字。 美元指数的接连走弱成为了人民币走强的外部因素,中国经济数据的持续稳健增长,尤其是中国强劲的出口数据,成为了人民币汇率进一步走强的导火索。对聪明资金来说,它们对市场信息的把握是非常敏锐的,在当前的全球经济发展形势下,中国市场的投资吸引力非常不错,且中国作为全球第二大经济体,全球资本对中国资产的投资配置需求也会水涨船高。 退一步思考,如果外部市场环境发生了恶化的风险,那么中国市场有机会成为全球市场的避险港湾,对资本来说,可以起到保值的效果。 不过,人民币汇率过快升值,也未必是好事。

在这一轮人民币升值过程中,基本面向好是汇率升值的重要影响因素,但随着越来越多的资金流入中国市场,实际上也会加快人民币与以人民币计价的核心资产的上涨速度,一旦涨速过快,并脱离了合理的价值区间,那么也会引发投机风险,不利于中长期的健康运行。 从美联储缩表压力升温,到全球供应链压力的加剧,再到通胀压力抬升的预期,这一系列的问题都是全球资金最担心的不确定风险。或者,对部分聪明资金来说,现在更注重的是提升风险管理能力,并尽可能寻找资金的避险港湾。与全球大部分的市场相比,中国市场更具有避险优势,且从中长期的角度出发,中国市场发展前景可观,未来外资投资中国市场的比重也会明显提升。

肠仔爱分享

比亚迪是中国新能源汽车技术综合实力第一。主营业务:主要从事包含新能源汽车及传统燃油汽车在内的汽车业务、手机部件及组装业务、二次充电电池及光伏业务,并积极拓展城市轨道交通业务领域。 比亚迪股份发布了2021年中期业绩。财报显示,公司上半年营业额891.31亿元,同比增长53.60%;上半年净利润11.74亿元,同比下降29.41%;每股盈利0.41元,同比下降26.79%。这一业绩发布后,资本市场周一开盘也做出了反应,比亚迪股份开始下跌1.98%。 

对于净利润下降,比亚迪方面表示,因为受原材料价格上涨的影响,使得电池厂商的毛利率也受到一定程度的影响,公司毛利率由2020年上半年约18.05%下降至期内约11.13%,因此整体盈利能力受到了一定影响。结合上周五美联储释放出继续量化宽松的信号,预计全球央行也会继续放水,这就意味着原材料价格还会上涨,按照过去5年的年报数据经验看,一般中报同比负增长的,当年全年的年报收益也趋于负增长,有经验的投资者会选择“减仓”,及时止损。 

比亚迪今天表现还是可以的,虽然没涨过长安等新能源车,但是在连续四个交易日被286.89打退后,今天终究是站上了。收盘涨2.04%,股价290.60,资金净流入4.64亿。离前高317也就几步路,那么比亚迪能否一鼓作气创新高,反弹演变成反转呢? 从日线级别看,MACD已升至零轴上方,代表强势行情。周线级别由于上周一根阳线已在一定程度修复下跌,目前已露出周线级别企稳和上攻迹象。所以,比亚迪完全有可能走出一波反转行情。唯一让我担心的是量什么时候能上来,只有量上来了,行情都有延续的可能。同时新能源车板块能否保持强势上涨。

小陈理财

​ 杭州银行营收盈利增速双提升 经营业绩进一步向好 2021 年前三季度杭州银行营收、拨备前利润、归母净利润同比增速分别为20.0%、19.9%、26.2%,同比增速较中报分别提升4.2、4.1、3.1pct。其中,3Q 单季归母净利润同比增幅为34.5%,受低基数效应影响,增速较去年同期提升44.5pct。拆分业绩同比增速来看,规模扩张、非息收入的正向贡献进一步增强,其中非息为重要增长点,息差则延续负贡献,拨备对业绩负向拖累有所增大。 净利息收入同比增长11.2%至157.76 亿元,规模扩张驱动净利息收入“以量补价”。 不良呈现“双降”,拨备覆盖率升至559.42%。在资产质量持续改善情况下,杭州银行拨备计提政策依旧保持审慎稳健,风险抵补能力进一步增强。前三季度计提信用减值损失 85.65 亿元(YoY+15.23%),其中计提贷款减值损失 41.58 亿元。拨备覆盖率季环比提升28.99pct 至559.42%高位。 资本充足率稳中略升。杭州银行注重资本的内生性增长,并合理利用外源性融资,进一步加强资本实力。

东北一度

迈瑞医疗自8月20日的最低点到上周回升了44.91%,提前消化了三季度的业绩;另外可能就是担忧10月18日的天量解禁,此次解禁涉及7.17亿股限售股,占公司股本总额的58.94%,解禁市值超过2500亿元;本次解除限售后,迈瑞医疗股份将实现全流通。此次解禁主要是公司董事长李西廷、董事徐航持有的股份,占比51.33%,客观来说减持压力不算大。 恒瑞医药今天从跌3.31%到上涨3.97%,一天完成困境反转。公司今天召开投资者交流会,表示目前阶段就是公司最艰难的时刻,现在数据反应的是第四批集采的结果,第五批集采还没有全面执行,第四季度会体现更多一些,仿制药中还有10几亿要集采,量就这么多,但是时间点还不明确。创新药已经是最差的情况了,数量虽然比较多,但是很多是刚拿到批件,刚放量,需要时间去转型。未来1-2年可能恒瑞医药的增长在个位数级别。详细情况可以参考调研纪要。 自今年半年报以来,恒瑞医药与投资者交流的频率明显提升,在管线披露和预期管理方面加大了力度,这大概率也是今天能如此快速消化三季报业绩的原因。

黑马小王子

安踏体育三季度短期波动,不改长期本土运动龙头增长动力 核心要点: 公司发布2021年三季度零售情况,单三季度安踏主品牌零售流水端同比增长10~15%、较19年同期增10~20%中段增长;FILA品牌Q3同比增中个位数、较19年同期增长25~30%;其他品牌(迪桑特、可隆等)Q3同比增35~40%,较19年同期增长105~110%。环比二季度来看(安踏品牌、FILA品牌、其他品牌单二季度零售流水分别同比增35~40%、30~35%、70~75%),三季度公司各品牌零售流水增速均有放缓,宏观经济走弱,多地雨水天气、疫情反复等影响,零售环境和服装消费需求均走势疲软,FILA品牌受此影响相对较大、增速现放缓、但较同类国际品牌而言仍相对较好,且三季度线上展现了20%以上的良好增速。安踏品牌、FILA品牌零售折扣和库存保持较好水平 虽然三季度零售端有走弱情况,但公司各品牌在零售折扣、库存周转上仍保持较好水平。

其中安踏主品牌、FILA品牌三季度折扣水平与二季度相当,安踏品牌零售折扣21Q3同比提升了5PCT、较19Q3亦有提升,FILA品牌线下正价店零售折扣同比改善约5PCT至86折;售罄率方面,安踏品牌较19Q3提升了近10PCT。库存方面,三季度一般有提前备货影响、天然高于二季度,但目前安踏品牌库销比保持在5、FILA品牌库销比6~7,仍处于健康水平。 积极备战四季度,期待旺季销售表现 展望四季度,三季度的水灾因素为一次性、下季度将消除,即将到来的销售旺季和双十一公司积极准备,安踏主品牌在三季度东京奥运会展开相应大型推广活动后、将继续加大奥运相关品牌投入,并推进DTC转型提高经营效率,全年继续维持20%以上的流水增长目标;FILA品牌继续追求高质量增长,一次性宏观/天气等因素消除后预期Q4销售将好于Q3、目标Q4流水双位数增长、全年增长20~25%。

周小公子

中国移动2021年前3季度,营运收入为6486亿元,同增12.9%;其中,通信服务收入为5729亿元,同增9.0%。归母净利润872亿元,同增6.9%。 

点评:截至2021年9月30日,该集团移动客户总数约9.56亿户,第3季度净增移动客户1020万户,移动客户数增长持续向好;5G套餐客户达到3.31亿户,5G网络客户达到1.60亿户,客户结构持续优化。首3季度,手机上网流量达到908亿GB,同比增长39.1%,手机上网DOU突破12GB。首3季度,移动ARPU为人民币50.1元,同比增长2.6%;截至2021年9月30日,该集团有线宽带客户总数达到2.35亿户,首3 季度净增2503万户,其中净增家庭宽带客户2164万户;首3季度,有线宽带ARPU为人民币34.8元,同比增长7.3%,家庭宽带综合ARPU为人民币39.8元,同比增长10.7%。此外,首3季度,集团DICT业务收入达到人民币489亿元,保持高速增长。

互联网医疗行业仍保持高月活态势,行业整体仍处于高速发展期。极光数据显示,Q3互联网医疗行业月活人数均值达到3596万人,同比增长37.6%;渗透率峰值达到8.3%,同比增长1.7个百分点。期间,平安好医生(01833)旗下平安健康APP月活均值达到640.4万,凭借强大的服务支持和运营能力位列行业第一。今年上半年,平安好医生实现总营收38.18 亿元,同比增长39%。受费用投入加大影响,期内亏损有所扩大。不过,业绩仍在管理层预期之内,公司仍维持2024-2025年整体扭亏为盈的预期不变。

IDC发布《2021年上半年中国IT安全软件市场跟踪报告》。报告显示,2021年中国IT安全软件市场整体收入为8.97亿美元(约合58.1亿元人民币),同比增长36.6%。在中国响应和编排软件市场,绿盟科技以19.5%的市场份额位列第一。 

飞鼠溪

大豪科技发了Q3业绩,不过这业绩没啥好解读的,是它以前的业务,白酒等资产还没装进来。舍得酒业公告,公司于近日关注到有关报道,提及“舍得酒业12万余吨优质基酒不实、品质不好”等类似信息。公司对上述报道的相关内容作出如下澄清:公司老酒储量真实,拥有12万余吨老酒;公司老酒品质真实,有计划保证存储与销售的平衡,品质得到市场广泛认同;公司存储的老酒未勾兑食用酒精;公司闲置窖池经第三方机构鉴定,未影响窖池质量和产出基酒。可能有人觉得最近舍得的股价下跌与媒体质疑其老酒有关,我个人觉得不是这个原因,对舍得,可能还是要密切关注它的价格和终端动销。

宣捷投研

事件:近日,江苏、山东两地电力交易中心发布了10月中旬的煤电成交均价数据。根据数据显示,两地此次成交价较基准价分别上涨了19.9%与19.8%,均接近涨幅规定的最大幅度20%。 点评:此次江苏交易电价的上涨,一方面体现了江苏电力市场供需情况的基本面,另一方面涨价幅度也在监管部门允许的范围之内。竞争化与市场化交易形成的电价,可以较好地平衡发电侧、配电侧与电力用户的供求关系,引导电力资源配置与产销,促进电力生产以提升电力保供能力,是现阶段平衡电力市场各方矛盾冲突与利益诉求的较好方式。此外,煤炭供应紧张局面会有所缓解,特别是推动具备增产潜力的煤矿尽快释放产能,加快已核准且基本建成的露天煤矿投产达产,虽然会有一定迟滞,但后续煤炭产能会大幅增加。煤电入市对煤电企业成本压力进行了一定程度的松绑。

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