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基金开户与交易 – 基金 – 富途证券


1. 开通基金账户

若您需要同时交易股票和基金,只需要在APP上点击【开户】-【极速线上开户】-选择账户时同时勾选证券账户和基金账户,即可开通相应账户

若您需要单独开通基金账户,可通过以下两种方式:

1) 在APP上点击【开户】-【基金开户】即可只开通基金账户

2) 在APP上点击【开户】-【极速线上开户】-可同时开通证券账户和基金账户

注:富途已支持先开基金账户再补开证券账户

2. 买入基金

首先存入资金到股票账户或基金账户。 然后,选择想要买入的基金,进入详情页。点击页面下方的【买入】,输入买入金额后确认,即可成功购买。

3. 基金T日

基金的操作均以基金T日时间处理。T日即交易日,具体指基金公司在规定时间内受理投资者买入、赎回等业务的工作日。不同的基金公司可能有不同的时刻为T日切换时刻。

如若某基金公司12:00为T日切换时刻,则上一交易日12:00到下个交易日12:00为同一个基金T日(注:周末和法定节假日前最后一个交易日12:00到第一个交易日12:00视为同一个T日)。用户若在当日12:00前买入/赎回该基金,则视为该日订单;12:00后买入/赎回则视为下个交易日订单。

4. 赎回基金

在以下页面可对基金进行赎回: 进入基金账户页面,选择当前持仓的基金进入基金持仓页,点击页面底部的赎回按钮即可进入赎回页面。

对于债券基金和股票基金,需等到确认份额后才可申请赎回。赎回后8个工作日内可到账证券账户(不同基金到账时间不同),用于股票交易、认购新股、提现等。 赎回后可提现的具体时间,可在下面页面查询:

1) 基金首页点击某基金名称,可进入基金的详情介绍页,在基金详情页中查看「交易规则」栏可获得更多赎回可提现的时间说明。

2) 点击「交易明细」,点击赎回的那笔明细,进入交易明细详情页中可看对应的赎回可提现的时间。

5. 资金

对于开通了证券账户的用户,货币基金赎回后的资金立刻调配到证券账户中;债券基金和股票基金则需要一定的时间才能到账,期间可在「交易明细」中查看,到账后金额也会增加到证券账户中。

对于只开通了基金账户的用户,资金默认则赎回到基金账户中。

6. 收益

字段含义解释

昨日收益:上一个基金结算日产生的基金收益

平均成本价:当前持仓基金的平均成本,只在持仓增加时发生变化,持仓减少时不变,但已实现盈亏发生变化。

持仓收益:在持仓期内此基金每个结算日收益的总和

累计收益:从开始购买此基金至今日的累计收益,包括基金清仓前的收益

计算公式

昨日收益=该基金已确认的持仓份额*(T日的基金净值-T-1日的基金净值)

平均成本价=(买入前数量×买入前平均成本价+本次买入金额)/买入后持仓数量

持仓收益= ( 最新净值-平均成本价 )   × 持仓数量,

持仓收益率= ( 最新净值-平均成本价 )  / 平均成本价

累计收益=持仓收益+∑已实现收益=持仓收益+∑ {(赎回价格-赎回前成本价)× 赎回数量 }

举例说明

持仓数量 平均成本价 现价 持仓盈亏 已实现盈亏 累计盈亏
建仓:买入100份,100元/份 100 100 100 0 0 0
加仓:买入100份,120元/份 200 110 120 2000 0 2000
无操作 200 110 130 4000 0 4000
减仓:卖出150份,130元/份 50 110 130 1000 3000 4000


7. 万元收益

万元收益是给投资者提供一个评估该基金收益率的信息,表示的是若购买并持有1万元港币或美元的基金,当日可获得的对应币种的收益。页面上展示的万元收益是已扣除管理费之后的展示,该数值一般于每个交易日基金更新净值后同步更新。

8. 七日年化

七日年化是给投资者提供一个评估该基金收益率的信息,表示的是通过该基金最近7个交易日的平均净值涨幅,进行年化以后得出的数据(计算公式:七日年化=(T7日单位净值-T1日单位净值)/T1日单位净值/自然日天数 x365 x100%),是对过去七天基金盈利水平反映。由于基金收益会有波动,故七日年化并不代表未来实际收益,仅供参考使用。

9. 基金净值

基金详情页中提供了该基金历史净值走势图,表示的是某段时间内该基金的单位净值走势,投资者可用于评估该基金的波动率、历史业绩等。图中数据于每个交易日结束更新净值时同步更新。

10. 收益到账时间

基金买入的资金,需在基金公司确认份额后,开始计算收益。收益在每个交易日发放(预计香港时间晚上21点后,请以实际到账时间为准)。

如遇周末和节假日和特别日子,收益将累计至下一个交易日发放。对于货币基金,若您在基金发放收益前赎回,则不再享受当日发放的基金收益;对于其他基金,您需要承担赎回当日的损益。

更多收益到账的时间信息,可在以下页面查询:

1) 基金买入页面,和买入成功后的页面,都会显示收益的预计到账时间;

2) 基金首页,点击基金名称进入基金的详情介绍页,在基金详情页中查看「交易规则」栏可获得更多收益到账的时间说明。

3) 已到账的收益,可在基金账户页,点击「收益明细」即可看到收益到账信息。

11. 买入和赎回限制

买入限制: 买入基金时,有单次最低买入限额。

赎回限制:

1) 对于刚买入货币基金而正在确认份额中的资金,富途证券将冻结其中一小部分作保护,在完成份额确认后可完全赎回。

2) 对于待确认份额的股票基金和债券基金,暂无法赎回。待基金公司确认份额后,可随时赎回。

12. 费用

推广期内,所有的基金的申购费用均为0。 对于赎回,货币基金的快速赎回费率为0.06%,其余赎回费率均为0。

基金公司将收取一定的管理费用,管理费从基金资产中计提,即基金公司已从基金净值中扣除费用,无需投资者在交易中另行支付。

13. 单独基金户入金和提现

路径:交易页-大象财富-港元/美元账户-全部-存入资金/提取资金,根据指引操作。

14. 基金户现金买股票方式

您可以先用这笔钱买入货币基金,再赎回到证券账户,这样就可以把钱从基金账户转到证券账户进行股票交易。

备注:若开通了统一购买力或自动申赎,则货币基金持仓会加到证券账户购买力中直接使用,无需手动赎回货币基金。

15. 基金撤单

在发起基金申购或赎回操作后,您可在订单被提交至基金公司处理前对该订单进行撤销操作。

可撤单时间:T日11:30前  

支持撤单的基金类型:债券基金、股票基金、混合型基金、短期理财

操作路径:进入交易-基金理财-港元/美元账户-订单记录,找到想要撤销的申赎订单,进入订单明细页,点击右上角【撤单】按钮即可。

例:若您在交易日11:00购买了某只股票基金,则在当日11:30前,您可对该申购订单进行撤销,若超过11:30则订单已提交至基金公司,无法撤销;

若您在交易日12:30购买了某只股票基金,则在下一个交易日11:30前,您可对该笔申购订单进行撤销;

若您在交易日11:30 – 12:00进行了基金申赎操作,该操作将无法撤销。

16. 基金大额赎回

1) 若当日赎回订单超过基金公司最大可赎回限额,基金公司将视情况赎回部分份额,其余赎回的份额将顺延至下个工作日处理。

2) 不同基金的最大可赎回限额不同,具体以发生时的金额为准。

3) 因赎回份额的处理日期不同,可能造成不同份额按不同的净值计算赎回金额,且到账时间不同。

例:用户T日赎回100份股票基金,当日发生了大额赎回,T+2日确认净值时基金公司仅确认50份股票基金,净值为1港元,其余50份顺延至T+3日处理,确认净值为1.1港元;两批份额分别于T+5日,T+6日到账,用户最终赎回到账资金为50*1+50*1.1=105港元。

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